小伙用他人身份证办银行卡 原主人主动联系遭敲

原标题:小伙用他人身份证办银行卡 原主人主动联系遭敲诈

  拿着捡到的身份证去补办手机卡、骗领银行卡、提交贷款申请,登录对方支付宝、微信账号并修改密码——

身份证遗失,后遗症真不少

丢失身份证,如果被别有用心的人捡到,后果可能会很严重。上海就发生了这样一个案件:小伙周杰(化名)利用多年前捡拾的一张身份证,冒名去手机营业厅以身份证原主人的名义三次补办电话卡,以原主人的名义申领了一张银行卡,不断侵入原主人的支付宝、QQ及微信并修改密码,还以原主人的名义向多个金融平台提交小额贷款申请,查询身份证原主人的个人征信,并以此威胁,乘机敲诈勒索对方6000元。

经上海市静安区检察院提起公诉,法院日前作出判决:周杰犯盗用身份证件罪,判处拘役四个月,并处罚金1000元;犯妨害信用卡管理罪,判处拘役三个月,并处罚金1万元;犯敲诈勒索罪,判处有期徒刑十个月,并处3000元。鉴于周杰在2017年6月犯信用卡诈骗罪,连同该前罪所判处的有期徒刑一年,并处罚金3万元,决定合并执行有期徒刑一年零九个月,并处罚金4.4万元。

频繁冒用他人身份信息办手机卡

据周杰供述,2014年左右,他捡拾了方华(化名)的身份证,之后一直丢在自己租住的房屋内,也没当回事。后来,周杰因刷信用卡套现用于支付赌债、高利贷,无力还款,于2016年12月27日因涉嫌信用卡诈骗罪被刑事拘留,后被取保候审。取保期间,因没有稳定的收入,个人信用又受阻,他不能申请任何信用卡,便动起了歪脑筋。

2017年4月28日下午,周杰特意选了临近移动营业厅即将下班的时间,持方华的身份证,冒名申请补办方华名下正在使用的139开头的移动电话卡一张。

当晚,周杰就利用这张补办的电话卡,通过忘记密码功能获取手机短信验证码,登录进入方华的支付宝账号,并修改支付宝密码,还从方华绑定的银行卡内分三次共转了5700元到方华的支付宝账户。

另一边,方华收到补办电话卡的短信后提高了警觉,立马查看自己的支付宝账号,发现异常后,立即将余额宝内的5700元转给了自己的朋友,并于当晚电话联系移动公司,将自己139开头的手机号办理了停机。4月29日一早,在去报警的路上,方华发现自己的手机卡又被对方补办了,他只得再次去营业厅挂失了139开头的手机卡,并及时联系支付宝客服停止支付和提现功能。

骗领银行卡,多次提交贷款申请

你方唱罢我登场。正当方华与周杰的这场挂失、补办手机卡的拉锯战如火如荼地进行时,周杰已经顺利利用手机号登录了方华的QQ及微信账户,并更改了相关信息。2017年4月29日,周杰还用方华的身份证冒名办了一张邮政储蓄银行卡,并绑定了自己157开头的手机号。

2017年4月30日,周杰再次持方华的身份证冒名申领了一张131开头的电话卡。此后,周杰利用上述冒领的电话卡,再次登录方华的支付宝、QQ、微信账户并修改相关信息,还将方华的QQ号码绑定了自己的手机号码,利用方华的身份信息和手机号码查询他的个人征信,并以方华的名义向多个金融平台提交小额贷款的申请。

不堪其扰,原主人主动联系遭敲诈

不堪其扰的方华终于忍不住了。2017年5月2日,方华主动联系了这个157开头的手机号码,周杰倒也没抵赖,但乘机提出让方华支付5000元赎回自己的身份证,不然就实施持其身份证办理信用卡套现等违法犯罪行为。方华迫于无奈,转账给他5000元,第二天周杰就将方华先前遗失的身份证快递给了他。

原本以为一切就此结束了,孰料2017年5月8日下午,方华又接到了周杰的电话,要其再付3000元,否则要将其个人征信卖给他人。一番讨价还价后,方华最终转了1000元给对方。

方华随后报警。

检察官说法

周杰的行为构成盗用身份证件罪。根据刑法规定,在依照国家规定应当提供身份证明的活动中,使用伪造、变造的或者盗用他人的居民身份证、护照、社会保障卡、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件,情节严重的,处拘役或者管制,并处或者单处罚金。本案中,周杰持方华的身份证至电信运营商营业厅办理手机电话卡,违反了登记办理电话卡需提供自己真实身份信息的规定。其次,周杰的行为已达到了情节严重的程度。周杰三次盗用他人身份证件,并以此侵入他人支付宝账号,冒充他人身份办理金融业务、查询他人个人征信进行违法犯罪活动,该行为不仅侵犯了他人个人信息,还破坏了一定的金融管理秩序。

周杰的行为构成妨害信用卡管理罪。刑法规定,使用虚假的身份证明骗领信用卡的,妨害信用卡管理的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处1万元以上10万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的,处三年以上10年以下有期徒刑,并处2万元以上20万元以下罚金。《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定》也规定,使用虚假的身份证明骗领信用卡仅需一张就可以构成犯罪。本案中,周杰使用他人身份证,骗领信用卡的行为已构成妨害信用卡管理罪。

周杰的行为还构成敲诈勒索罪。周杰使用的他人身份证办理银行卡和多张电话卡,并多次登录他人支付宝账户修改密码,并反复骚扰,后又以各种明示或暗示若不交付财物,就将个人信息贩卖给他人或者任意贷款、抹黑其征信,且提出具体勒索金额的方式催促对方交钱,最终迫使方华违背个人意愿转账6000元,该行为已经构成敲诈勒索罪。

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